NOS MÉTIERS
Élaborer une stratégie patrimoniale conforme à vos attentes
A
vant tout, les gérants privés de Mensbridge & Associés vont définir vos besoins et vos objectifs, ainsi que ceux de vos proches afin de construire votre stratégie patrimoniale.
Cette démarche, simple en apparence, est plus complexe qu’il n’y paraît :
- A quoi mon patrimoine doit-il servir ?Quels sont mes objectifs ?
- Comment les prioriser (protection familiale, préparation de la retraite…) ?
- Comment les financer ?
- A quel horizon ?
, telles sont les questions - essentielles - que peuvent se poser les clients de Mensbridge& Associés.
Notre audit vous permettra, avec l’aide de votre conseiller, de définir clairement vos objectifs patrimoniaux à court, moyen, long terme et de révéler au travers d’un bilan les forces et les faiblesses de votre patrimoine.
Cette démarche, simple en apparence, est plus complexe qu’il n’y paraît :
- A quoi mon patrimoine doit-il servir ?Quels sont mes objectifs ?
- Comment les prioriser (protection familiale, préparation de la retraite…) ?
- Comment les financer ?
- A quel horizon ?
, telles sont les questions - essentielles - que peuvent se poser les clients de Mensbridge& Associés.
Notre audit vous permettra, avec l’aide de votre conseiller, de définir clairement vos objectifs patrimoniaux à court, moyen, long terme et de révéler au travers d’un bilan les forces et les faiblesses de votre patrimoine.
Les axes de travail sont nombreux :
- La création et/ou valorisation de votre patrimoine financier ou immobilier
- La protection de vos proches : conjoint, enfant …
- L’anticipation et la préparation de votre retraite
- L’anticipation de la transmission de son patrimoine de son vivant (donations) ou à son décès (succession)
- La maitrise de l’impact de votre fiscalité : impôt sur le revenu, Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)
Sur la base des informations communiquées, votre gérant privé sera en mesure de vous proposer la stratégie patrimoniale la plus adaptée à votre situation, à vos besoins et au contexte économique et fiscal. Celui-ci étant en constante évolution, un suivi régulier avec votre gérant privé est primordial.
- La création et/ou valorisation de votre patrimoine financier ou immobilier
- La protection de vos proches : conjoint, enfant …
- L’anticipation et la préparation de votre retraite
- L’anticipation de la transmission de son patrimoine de son vivant (donations) ou à son décès (succession)
- La maitrise de l’impact de votre fiscalité : impôt sur le revenu, Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)
Sur la base des informations communiquées, votre gérant privé sera en mesure de vous proposer la stratégie patrimoniale la plus adaptée à votre situation, à vos besoins et au contexte économique et fiscal. Celui-ci étant en constante évolution, un suivi régulier avec votre gérant privé est primordial.
Organisation
patrimoniale
Prévenir l’avenir
L 'organisation patrimoniale a pour objet l’optimisation et la protection de votre patrimoine tout en défendant les intérêts des différents membres de votre famille qu’ils soient :conjoint, enfants, ascendants … En clair, l’organisation patrimoniale consiste à obtenir une cohérence entre son patrimoine, sa situation personnelle et ses objectifs.L’organisation patrimoniale dépend de :
- votre situation familiale : célibataire, marié, divorcé, veuf, en union libre, pacsé, avec ou sans enfants
- votre situation professionnelle et financière : salarié, profession libérale, chef d’entreprise
- l’équilibre entre votre patrimoine immobilier (résidence principale, biens locatifs, parts de SCPI) et financier (livrets bancaires, contrats d’assurance-vie, PEA)
- vos revenus (salaires, revenus fonciers) et vos charges (mensualités de prêt, emplois à domicile, frais de scolarité)
Organiser son patrimoine permet de « Prévenir plutôt que Guérir », et concrètement de mettre en place un calendrier d’actions pour préparer votre retraite, les études supérieures de vos enfants, ce suffisamment à l’avance.
En résumé, un patrimoine organisé permet d’appréhender votre avenir plus sereinement …
Suivi et
Coaching
Une proximité qui assure la fidélité de nos clients
L e mot « coaching » signifie : accompagner une personne dans l’accomplissement et la réussite de ses projets.Le coaching est pour nous la base de notre métier et la raison pour laquelle nos clients nous sont aujourd’hui fidèles.
Être à l’écoute, être réactif, être proactif, ces qualités sont présentes dans l’ADN de chaque gérant privé de Mensbridge& Associés. Nous sommes là pour vous accompagner, vous et votre famille, dans vos projets de vie. C’est une responsabilité que nous prenons très au sérieux.Préparer des projets importants, faire face à un changement de situation, gérer vos finances au quotidien, vous faire accompagner par un professionnel, c’est mettre pour vous toutes les chances de votre côté afin de prendre les bonnes décisions, et de pouvoir mener à bien ce qui vous tient à cœur.