Déterminer et atteindre vos objectifs

 
 

Développer et protéger votre patrimoine

V otre patrimoine est voué à se développer dans l’optique de répondre à vos objectifs primordiaux (avoir un toit, préparer votre retraite), familiaux (faire vivre votre conjoint et vos enfants, financer leurs études) et successoraux (transmettre).
L’abondance des placements financiers et immobiliers ne facilite pas la prise de décision quant au meilleur moyen de faire fructifier son patrimoine. Les évolutions de la législation et la conjoncture économique sont également à prendre en compte. Par conséquent, notre enjeu majeur est de protéger votre patrimoine et mieux encore de le faire grandir. En ce sens, il est nécessaire pour nous de travailler sur les axes suivants :
 

Appréhender votre situation et déterminer vos outils de développement

C Chaque foyer possédant ses propres caractéristiques (ses ressources, son patrimoine, son aversion au risque, ses horizons de placements financiers…), nous prenons à cœur d’étudier votre situation - unique - dans sa globalité.
Cette étude est essentielle pour définir les outils qui auront le meilleur impact sur le développement de votre patrimoine. Au terme d’une étude complète de votre situation, nous choisirons les moyens à privilégier : les liquidités à investir, les actifs à arbitrer ou l’orientation de votre capacité d’épargne.
« Dois-je investir mes liquidités ? Mes placements financiers sont-ils à leur niveau de rentabilité optimal ? Sur quel support épargner régulièrement ? »
En projetant l’utilisation des outils sélectionnés, vous visualiserez concrètement les capacités de votre potentiel et la possibilité de voir vos projets aboutir, et aurez ainsi des réponses sûres à vos interrogations légitimes.

Optimiser l’adéquation entre ces outils et le contexte économique, législatif et fiscal

O ptimiser l’adéquation entre ces outils et le contexte économique, législatif et fiscal.
Il existe une multitude d’instruments financiers et de placements immobiliers. Aussi, notre expertise étendue à un nombre maximum de marchés nous permet de sélectionner les solutions qui correspondent à votre situation.
En effet, chaque marché étant scruté par un ou plusieurs de nos gérants privés spécialistes, nous identifions infailliblement les placements financiers qui sont les plus porteurs. Et en fonction de votre profil de risques et des horizons envisagés, nous vous orientons dans la bonne direction
N os gérants privés cherchent constamment des solutions novatrices, mais surtout efficaces dans le temps.En effet, le développement d’un patrimoine s’effectuant dans la durée, il est essentiel d’avoir une vision à long terme. Les études que nous menons prennent donc en considération votre situation personnelle, en tenant compte des données micro et macro-économiques actuelles et prévisionnelles.
Enfin, la rentabilité du patrimoine étant dépendante de la fiscalité, nous faisons en sorte de faire évoluer vos actifs dans les cadres fiscaux les plus performants.

Adapter les opérations

Nous nous préoccupons en permanence de l’adéquation entre vos objectifs et votre patrimoine. Non seulement lors de la mise en place d’une opération, mais également tout au long de notre relation. Pour ce faire :
- Nous vous proposons les solutions pertinentes et sur-mesure pour votre patrimoine seulement après avoir assimilé votre situation.
- Nous veillons régulièrement à vérifier que chacun de vos actifs travaille sur ce à quoi il est destiné.
Cette « veille » permet d’opérer, si nécessaire, les arbitrages pertinents au sein de votre patrimoine.
- Livrets,
- Assurance-vie,
- Contrats de capitalisation,
- Plan d’Epargne en Actions,
- OPCVM,
- Produits structurés,
- Immobilier
- SCPI,
- SCI,
- OPCI,
- Fonds Commun de Placement à Risque,
- Non coté,
- PME, etc.
 

Organiser l’avenir

N ous avons à cœur d’anticiper l’avenir de nos clients : acquisition de la résidence principale, financement des études supérieures des enfants,période de transition professionnelle, retraite… sont autant d’étapes impactantes pour votre patrimoine.
Les gérants privés de Mensbridge & Associés mettent un point d’honneur à quantifier ces projets, à les planifier et à les mettre en place. Ainsi, à titre d’exemple, nous sommes en mesure de :
- Trouver les placements destinés à financer vos projets,
- Effectuer les démarches de financement à crédit,
- Produire un bilan de retraite personnalisé,
- Générer des prévisions de trésorerie,
- Organiser vos donations et la transmission,
- Développer un patrimoine préventif face aux aléas de la vie.
 

Protéger vos proches

C haque individu représente un foyer, une famille et un devenir : par conséquent, la prévoyance est au cœur de notre réflexion patrimoniale. Pour cette raison, notre domaine de compétences s’étend au-delà de la simple expertise des produits : nous savons vous défendre pour que vous puissiez à votre tour protéger vos proches et leur transmettre votre patrimoine selon vos convictions. Aussi, nous vous apportons notre expertise sur des sujets délicats et techniques :
- Prévention,
- Transmission de son vivant,
- Protection familiale,
- Optimisation successorale,
- Aide financière aux enfants.

Gérer votre fiscalité

P résente à tous les niveaux, la fiscalité est une des thématiques prioritaires.Que ce soit pour vos revenus ou votre patrimoine, nous souhaitons en protéger le fruit.Chaque solution présente un niveau de fiscalité qui lui est propre.
Ainsi connaître les tenants et aboutissants des différentes mesures fiscales permet substantiellement d’augmenter la rentabilité de votre patrimoine.
- Faut-il investir dans l’immobilier à crédit ou via un apport ?
- Doit-on associer investissement immobilier et défiscalisation ?
- L’assurance-vie est-elle intéressante avant 8 ans ?
- Comment limiter la fiscalité sur les revenus de son patrimoine à la retraite ?
- Est-il possible de bénéficier d’un report d’imposition sur une cession de titres ?
- Comment gérer la fiscalité sur mes actions gratuites ?
 Autant de questions incontournables auxquelles nous vous apportons des réponses concrètes.
C ependant, optimiser sa fiscalité ne doit pas signifier la réduire au maximum, et notamment au détriment de la qualité de l’actif sous-jacent.
Les lois de défiscalisation immobilière qui se succèdent
- Besson, Robien, Duflot, Scellier, Pinel, Malraux, …
- en sont très souvent une parfaite illustration :
des biens surcotés, à des emplacements délaissés et difficilement cessibles.
L’opération est trop souvent décevante en comparaison à un investissement de qualité.
Attention donc : optimisation fiscale et défiscalisation sont deux notions bien distinctes ! Nous vous aidons à bien les appréhender et à utiliser des schémas fiscalement efficients.